Top 8 cryptocurrency scam methodes

Helaas gaat de wereld van cryptocurrency vaak gepaard met criminelen die uit zijn op je cryptocurrency. Vooral nieuwe investeerders zijn vaak slachtoffer van cryptocurrency scams. Het is soms ook moeilijk om scams te onderscheiden van legitieme services. In dit artikel belichten wij een aantal veelvoorkomende crypto scams waar je als investeerder ver uit de buurt moet blijven. Een gouden regel in de wereld van cryptocurency is: als het te mooi is om waar te zijn dan is dat ook zo.

Phishing (gebruik van nep kopie websites)

Dit is een veelgebruikte methode door criminelen. Niet alleen in de crypto wereld, maar overal waar er met geld gehandeld wordt. Banken hebben hier ook enorm veel last van. Een crimineel maakt een website volledig na en zet dit online. Door bijvoorbeeld advertenties in te kopen probeert hij bezoekers naar zijn neppe website te leiden. Een andere veelgebruikte methode is via nep e-mailberichten die afkomstig lijken te zijn van het bedrijf zelf. Als de gebruiker vervolgens inlogt dan worden deze gegevens naar de crimineel verstuurt. Zelfs account met een geactiveerde 2 factor authenticatie kunnen met deze methode overgenomen worden. Zo’n 2FA code blijft namelijk minimaal voor 30 seconden geldig.

Phishing in de cryptowereld is inmiddels veel geavanceerder geworden. Criminelen kopen advertenties op Google die boven de echte websites verschijnen, maken nep apps in de App Store en Google Play, en sturen gerichte berichten via Discord en Telegram die eruitzien als officiële meldingen van exchanges of DeFi protocollen.

Ons advies is om websites van cryptocurrency brokers of exchanges altijd op te slaan in je favorieten. Gebruik nooit een link uit een e-mailbericht of van een zoekmachine. Controleer altijd voordat je inlogt of de URL (websitenaam) klopt. Vaak is er net 1 letter anders, waardoor deze cryptocurrency scam moeilijk te zien is.

Extra tips tegen phishing:

• Stel een anti-phishing code in bij je exchange (Bitvavo, Bybit EU en OKX bieden dit aan). Elke echte e-mail van de exchange bevat dan jouw persoonlijke code
• Gebruik een hardware security key (zoals YubiKey) voor 2FA in plaats van een authenticator app voor maximale bescherming
• Klik nooit op links in Discord of Telegram berichten, zelfs niet als ze van een “admin” lijken te komen. Echte admins sturen je nooit een privébericht als eerste

Bekijk hier hoe je account beveiligt bij een exchange.

Nep investeringsplatformen (advertenties van bekende Nederlanders)

Deze scam bestaat al jaren maar verandert voortdurend van naam en aanpak. Het principe blijft hetzelfde: je wordt via advertenties of social media naar een platform geleid dat belooft automatisch geld voor je te verdienen via een “AI trading bot” of “geheim algoritme”.

Vroeger waren het advertenties met bekende Nederlanders zoals Jort Kelder of Humberto Tan. Inmiddels gebruiken scammers ook AI gegenereerde video’s van bekende personen om hun platform te promoten. De video’s zien er steeds realistischer uit en worden verspreid via YouTube, Facebook, Instagram en TikTok.

Zo gaan ze vaak te werk:

1. Je wordt via een valse advertentie, AI video of e-mailbericht naar het platform geleid. Jou wordt hoge rendementen beloofd door middel van een automatische trading bot.
2. Doordat je tijdens je aanmelding je telefoonnummer hebt opgegeven wordt je opgebeld (vaak door iemand die Nederlands of Vlaams spreekt) om vertrouwen te wekken.
3. Je wordt verleid om een relatief klein bedrag te investeren van een paar honderd euro (meestal € 250).
4. In je (nep) portaal zie je dat dit bedrag ineens veel hoger is geworden door de automatische handelsrobot.
5. Je wordt opnieuw opgebeld met de vraag of je meer wilt investeren.
6. Het geld opnemen is niet mogelijk en de rendementen die je ziet in je portaal zijn nep.

Update: slachtoffers die in bovenstaande truc zijn getrapt, worden soms jaren later opgebeld namens een bedrijf dat zogenaamd de tegoeden van alle slachtoffers terug kan vorderen. Hierbij moet eerst een bedrag aan “conversiekosten” of “administratiekosten” overgemaakt worden. Dit is uiteraard ook nep.

Ons advies is om geen gebruik te maken van dit soort platformen. Waarom zou iemand zijn geheime methode delen als je er zoveel winst mee kan maken?

Cryptocurrency give away scams

Deze methode wordt vooral via X (Twitter), YouTube, Telegram en TikTok toegepast. Je ziet een bericht van een zogenaamd bekend crypto bedrijf of persoon dat een cryptocurrency give away aanbiedt. Dit kan bijvoorbeeld Bitvavo, Coinbase of Elon Musk zijn (maar het is altijd nep). In het bericht staat een website waar jij jouw gratis cryptocurrency kan claimen.

Als je de website bezoekt zie je dat je eerst ter verificatie eenmalig een bedrag in Bitcoin of Ethereum moet overmaken. Als het bedrag overgemaakt is, wordt je cryptocurrency (zogenaamd) verdubbeld of vertienvoudigd. Wanneer je je cryptocurrency hebt overgemaakt ontvang je uiteraard niets en ben je alles kwijt.

Criminelen worden steeds ingenieuzer met deze scam. Zo worden bijvoorbeeld accounts met een verificatievinkje gehacked en van naam gewijzigd om meer vertrouwen te wekken. Ook zie je altijd reacties van bots dat ze succesvol cryptocurrency hebben ontvangen.

Inmiddels worden er ook deepfake livestreams gebruikt op YouTube en TikTok. Hierbij lijkt het alsof een bekende persoon (bijvoorbeeld Elon Musk of Michael Saylor) live een give away doet, maar het is een AI gegenereerde video. Sommige van deze nep livestreams trekken duizenden kijkers voordat ze worden verwijderd.

Onthoud: geen enkel legitiem bedrijf of persoon vraagt je ooit om eerst crypto te sturen om meer terug te krijgen.

Ponzifraude of piramidespellen

Dit zijn platformen die ongelooflijk hoge rendementen beloven. De percentages liggen meestal rond de 1% per dag of hoger. Dit soort percentages zijn in 99.9% van de tijd een crypto scam. Nieuwe investeerders betalen meestal voor oudere investeerders, waardoor het platform rendabel blijft wanneer er nieuwe leden bijkomen. Zodra dit stopt dan stort het platform in elkaar en verdwijnen de eigenaren met alle cryptocurrency. In sommige gevallen wordt een platform zonder aanleiding offline gehaald en verdwijnen de eigenaren.

Om vertrouwen te wekken betalen ze de eerste weken/maanden/jaren goed uit, zodat veel mensen een bewijs van betaling zien. Ook hebben deze programma’s altijd een partnerprogramma, waarmee veel geld te verdienen valt. Het partnerprogramma bevat vaak ook meerdere lagen, net als een piramide. Er zijn vervolgens een hoop mensen die dit platform aanraden aan hun volgers. Na verloop van tijd stopt het platform met uitbetalen en gaat offline. Vaak staat je geld ook enkele dagen/weken/maanden vast, waardoor je niet zomaar al je geld van het platform af kan halen.

Recente voorbeelden zijn platformen die zich voordoen als “DeFi yield” services met rendementen van honderden procenten per jaar. Ze gebruiken termen als “liquidity mining”, “staking rewards” of “yield farming” om de indruk te wekken dat het een legitiem DeFi product is. In werkelijkheid worden nieuwe stortingen gebruikt om bestaande investeerders uit te betalen.

Realistische staking rendementen liggen in 2026 rond de 2% tot 15% per jaar, afhankelijk van de cryptocurrency. Alles wat daar ver boven zit is een rode vlag.

Pump and Dumps

Pump and dump scams zijn in de cryptowereld een dagelijks fenomeen, vooral bij memecoins en kleine tokens op decentrale exchanges. Via Telegram word je gelokt naar een speciale pump and dump groep. De groepsleider en een aantal insiders kopen de token vooraf tegen een lage prijs. Op de afgesproken tijd maken zij de token bekend en start iedereen met het kopen. Hierdoor stijgt de prijs snel. De insiders verkopen hun tokens op het hoogste punt. Vervolgens zakt de prijs en hebben de meeste mensen te veel betaald.

Moderne varianten zijn celebrity tokens (tokens gelanceerd door of geassocieerd met bekende personen) en influencer promotie op X, YouTube en TikTok. Insiders bezitten vaak het overgrote deel van de tokens voordat de promotie begint.

Gereguleerde exchanges met een MiCA licentie screenen tokens voordat ze worden aangeboden, waardoor het risico op pump and dump scams veel kleiner is dan op decentrale exchanges waar iedereen tokens kan listen.

SIM swapping

Dit is een erg geniepige methode, en wordt vaak alleen toegepast bij mensen waarvan criminelen weten dat ze veel cryptocurrency hebben. Vooral voor mensen die hun 2-factor authenticatie via SMS hebben ingesteld of hun wachtwoord kunnen herstellen via SMS. Met de SIM swap methode vraagt een crimineel een kopie van jouw huidige simkaart aan bij je provider en laat dit versturen naar zijn eigen adres. Door social media en overige informatie online kan een crimineel een profiel van zijn slachtoffer maken. Op die manier kan hij simpele vragen als geboortedatum of woonadres eenvoudig beantwoorden.

Met deze informatie belt hij de provider op met de vraag of hij een nieuwe simkaart kan krijgen. Wanneer hij de simkaart activeert wordt de andere simkaart gedeactiveerd. Bij een succesvolle activatie kan de crimineel wachtwoorden resetten en inloggen bij partijen waar 2 factor authenticatie verloopt via SMS.

Hoe kan je je hier zelf tegen bewapenen:

• Neem contact op met je provider en schakel de hoogste beveiliging in. Zorg er ook voor dat een simkaart alleen naar bekende adressen verstuurd mag worden
• Schakel 2FA alleen in via een authenticator app (Google Authenticator, Microsoft Authenticator of Authy), nooit via SMS
• Zorg ervoor dat er weinig bruikbare informatie publiekelijk over je te vinden is
• Gebruik een hardware security key (YubiKey) voor de hoogste beveiliging

7. Approval scams (smart contract fraude)

Dit is een relatief nieuwe scam methode die steeds vaker voorkomt bij gebruikers van decentrale exchanges en DeFi protocollen. Bij een approval scam word je ertoe verleid om een kwaadaardig smart contract goed te keuren (“approve”) via je Web3 wallet (Trust Wallet, etc.).

Als je een kwaadaardig contract goedkeurt, geef je de scammer toestemming om tokens uit je wallet te halen, zelfs als je die tokens niet hebt verstuurd. Soms merk je het pas dagen of weken later wanneer je wallet leeg is.

Hoe herken en voorkom je approval scams:

• Keur nooit transacties goed op onbekende websites. Controleer altijd welk contract je goedkeurt
• Gebruik tools zoals revoke.cash om oude goedkeuringen in te trekken
• Wees extra voorzichtig met “free mint” NFT’s of “claim je airdrop” links. Dit zijn veelgebruikte lokmiddelen
• Als een website je vraagt om “unlimited approval” te geven voor een token, stel dan een handmatig limiet in

8. Datingfraude en pig butchering

Bij een datingfraude/romance scam (ook wel “pig butchering” genoemd) bouwt een oplichter via dating apps, sociale media of messaging apps een persoonlijke band met het slachtoffer op. Dit kan weken tot maanden duren. Pas als er vertrouwen is opgebouwd, introduceert de scammer het onderwerp crypto investeren.

Het slachtoffer wordt naar een nep trading platform geleid dat eruitziet als een echte exchange. In het begin worden kleine “winsten” getoond om vertrouwen te wekken. Het slachtoffer wordt aangemoedigd om steeds meer geld te storten. Wanneer het slachtoffer wil uitbetalen, worden er plotseling “belastingen” of “verwerkingskosten” gevraagd. Uiteindelijk verdwijnt het platform en de scammer.

Pig butchering is een van de snelst groeiende vormen van online fraude wereldwijd. Slachtoffers verliezen regelmatig tienduizenden tot honderdduizenden euro’s. Wees extra alert als iemand die je online hebt ontmoet begint over crypto investeringen.

Hoe bescherm je jezelf?

De belangrijkste bescherming tegen crypto scams is een combinatie van gezond verstand en het gebruik van betrouwbare platformen:

• Gebruik een exchange met MiCA licentie: bij Bitvavo (MiCA licentie, DNB registratie, tot €100.000 bescherming), Bybit EU (MiCA licentie vanuit Oostenrijk) of OKX (MiCA licentie vanuit Malta) worden tokens gescreend en is er klantenservice als er iets misgaat
• Sla exchange websites op in je favorieten en gebruik nooit links uit e-mails, DM’s of advertenties
• Gebruik altijd 2FA via een authenticator app, nooit via SMS
• Stel een anti-phishing code in bij je exchange
• Deel nooit je seed phrase, private key of wachtwoord met iemand
• Als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is het dat ook. Geen enkele legitieme investering garandeert rendementen
• Stuur nooit crypto naar iemand die belooft het te verdubbelen
• Vertrouw geen investeringsadvies van mensen die je alleen online kent

Dit waren de acht meestvoorkomende cryptocurrency scam methodes. Is er een nieuwe scam opgedoken, waarvan jij denkt dat wij deze moeten vermelden? Laat het dan weten via de reacties of neem contact met ons op.